Năm ngoái, Manila được mệnh danh là một trong những thành phố thân thiện nhất trên thế giới dành cho các công ty khởi nghiệp fintech, và được công nhận nhờ kỹ năng sử dụng tiếng Anh vững chắc và các ngành công nghiệp gia công phần mềm có uy tín.

Theo Báo cáo Hệ sinh thái Khởi nghiệp Toàn cầu của Startup Genome, các công ty công nghệ tài chính đã chiếm 15% tổng số công ty khởi nghiệp của Manila và thị trường dự kiến ​​sẽ tăng từ khoảng 5,7 tỷ đô la Mỹ năm 2018 lên 10,5 tỷ đô la Mỹ vào năm 2022.

Ngành công nghiệp fintech của Philippines dự kiến ​​sẽ tiếp tục phát triển vào năm 2020 nhờ những phát triển và giao dịch đáng nhớ trong năm 2019. Sau đây là bảy công ty khởi nghiệp fintech ở Philippines đã đạt được những bước tiến đáng kể vào năm ngoái và hiện đã sẵn sàng để được công nhận.

Tonik

Được thành lập vào năm 2018, Tonik là một công ty khởi nghiệp có trụ sở tại Singapore, đang xây dựng ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên ở Đông Nam Á. Hoạt động cung cấp của Tonik sẽ tập trung vào việc cung cấp các sản phẩm ngân hàng phù hợp hoàn toàn với phong cách sống của khách hàng với các giải pháp thanh toán, tiết kiệm và vay tiêu dùng đơn giản được cung cấp thông qua điện thoại thông minh.

Tonik đã nhận được giấy phép hoạt động ngân hàng từ Bangko Sentral ng Pilipinas, ngân hàng trung ương của Philippines, vào tháng Giêng, điều này khiến nó trở thành ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên ở Đông Nam Á và là một trong số rất ít trên toàn cầu hoạt động trên cơ sở giấy phép ngân hàng của chính mình.

Công ty khởi nghiệp này đã huy động được 6 triệu đô la vào tháng 2 và sẽ đi vào hoạt động vào cuối năm nay tại Philippines. Các chức năng hỗ trợ và nghiên cứu và phát triển (R&D) của Tonik có trụ sở tại Singapore và Chennai, Ấn Độ.

MarCoPay

MarCoPay là một liên doanh được thành lập vào giữa năm 2019 bởi công ty vận tải biển Nhật Bản NYK Line và đối tác địa phương Transnational Diversified Group (TDG). Công ty cung cấp nền tảng tiền điện tử được thiết kế chủ yếu cho những người đi biển được thuê bên ngoài Nhật Bản. Ứng dụng sử dụng mã QR có thể được sử dụng để hoàn thành các thủ tục trước khi lên máy bay, nhận và chuyển đổi tiền lương thành tiền kỹ thuật số và sử dụng tiền điện tử này để mua hàng trên máy bay.

Công ty đã nhận được giấy phép tiền điện tử vào tháng 12 năm 2019 và hiện đang vận hành ứng dụng của mình ở phiên bản beta . MarCoPay đang chuẩn bị cho sự ra mắt đầy đủ, sẽ chủ yếu tập trung vào việc cho phép thuyền viên và thuyền trưởng thực hiện các giao dịch tiền điện tử trên tàu của họ, bao gồm gửi tiền về nhà cho gia đình của họ và sẽ bao gồm các tính năng giá trị gia tăng được neo trên tiền kỹ thuật số của nó như cho phép mua hàng kỹ thuật số trong các cửa hàng thông thường và tặng phiếu giảm giá.

PhonePera

PhonePera , có nghĩa là Tiền điện thoại trong tiếng Tagalog (tiếng Philippines), nhằm mục đích thay đổi cuộc sống của hàng triệu người Philippines, những người không có quyền truy cập vào các dịch vụ ngân hàng thông thường. Một sản phẩm ví điện tử của AiPayGo, một công ty fintech thuộc chương trình ươm tạo của Republisys, PhonePera sẽ được thiết kế cho những người ở cuối bậc thang kinh tế xã hội, những người không có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng hoặc thẻ ghi nợ đơn giản.

PhonePera đã được ra mắt vào cuối năm 2019 bởi nhà sáng lập Randy Prado, một cựu chiến binh công nghệ di động, người từng đảm nhiệm các vị trí tại Nokia Australia / NZ và Portitech (Portable Internet Technologies). Trong một cuộc phỏng vấn với Inquirer.net, Prado nói rằng anh ấy hình dung PhonePera là công nghệ thanh toán di động đầu tiên được phát triển ở Philippines, mở rộng ra toàn cầu cho các cộng đồng lớn người Philippines và người lao động nước ngoài được triển khai trên khắp thế giới ở Úc, Châu Âu, Bắc Mỹ và các nước láng giềng Châu Á khác. Quốc gia.

SeekCap

SeekCap là một nền tảng cho vay trực tuyến mới được ra mắt vào tháng 11 năm 2019 bởi chi nhánh fintech của UnionBank UBX và công ty liên kết OneConnect Financial Technology của Ping An. SeekCap nhằm mục đích rút ngắn đáng kể thời gian quay vòng so với các ứng dụng cho vay truyền thống. Nền tảng và công nghệ của công ty có thể phê duyệt một khoản vay giống như cách nộp đơn và việc giải ngân được thực hiện trong vòng ba.

SeekCap nhắm mục tiêu vào cộng đồng doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa (MSMEs) chưa được phục vụ của Philippines, cộng đồng chiếm hơn 99% tổng số doanh nghiệp ở Philippines và đóng góp 63% tổng số việc làm.

PearlPay

Được thành lập vào năm 2018, PearlPay là một công ty khởi nghiệp fintech và ví di động có sứ mệnh giúp các tổ chức tài chính, đặc biệt là các ngân hàng nông thôn, có khả năng cạnh tranh thương mại bằng cách tiếp cận các giải pháp ngân hàng sáng tạo và mới nhất. PearlPay đặt mục tiêu trở thành nhà cung cấp và cổng thanh toán kỹ thuật số quốc gia trong nước bằng cách cung cấp các giải pháp ngân hàng chất lượng và giá cả phải chăng cho các tổ chức tài chính và cá nhân trước đây chưa được phục vụ.

PearlPay đã tăng trưởng đáng kể vào năm 2019. Công ty đã ký một thỏa thuận chương trình thử nghiệm với Ngân hàng Nông thôn BHF để thử nghiệm một thế hệ mới của các dịch vụ tài chính dựa trên đám mây sẽ được tung ra ở Philippines và mở rộng sang Hồng Kông và Indonesia .

PayMongo

Được thành lập vào năm 2019, PayMongo là một công ty khởi nghiệp xử lý thanh toán mới cho phép người bán và MSME chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng, ví điện tử và thanh toán không cần kê đơn.

PayMongo đã huy động được 2,3 triệu đô la Mỹ trong một vòng tài trợ hạt giống vào tháng 10 từ các nhà đầu tư bao gồm Stripe, người đồng sáng lập PayPal Peter Thiel và Y Combinator. Công ty khởi nghiệp cho biết vào thời điểm đó rằng họ đã ghi nhận mức tăng trưởng giao dịch ở mức trung bình 116% so với tuần trước.

Vào tháng 1, PayMongo đã hợp tác với ví di động GCash của Globe Telecom để mở rộng các tùy chọn thanh toán của mình. Nó nói rằng nó đã giới thiệu khoảng 3.500 người bán trên nền tảng của mình.

PayMaya

PayMaya, một công ty con của Voyager Innovations, là một công ty thanh toán và tiền di động cung cấp các dịch vụ tài chính khác nhau bao gồm ứng dụng thanh toán trực tuyến trả trước, giải pháp thanh toán cho người bán, dịch vụ ví điện tử và dịch vụ chuyển tiền.

Năm ngoái, PayMaya đã mở rộng mạng lưới tải lên 27.000 kênh trên toàn quốc, bao gồm các ngân hàng và đối tác fintech, và vào tháng 2 năm nay, họ đã hợp tác với chính quyền thành phố Manila để triển khai thẻ căn cước công dân PayMaya cho người dân. Thẻ sẽ được sử dụng để phân phối lợi ích tiền mặt từ chính quyền địa phương và người dân có thể sử dụng thẻ này để mua hàng từ các cửa hàng Kadiwa do thành phố quản lý, được trang bị hệ thống thanh toán bằng thẻ và mã QR do PayMaya cung cấp.

Cùng tháng, Cục Doanh thu Nội địa (BIR) đã chính thức chào đón PayMaya như một kênh kỹ thuật số mới, cho phép người nộp thuế cá nhân sử dụng ứng dụng PayMaya trên điện thoại di động để thanh toán các khoản thuế của họ.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/7-cong-ty-khoi-nghiep-fintech-hang-au-o.html

 Tại Việt Nam, không thể phủ nhận thanh toán di động và kỹ thuật số đang là mảng fintech phát triển và đông đúc nhất.

Theo danh sách cập nhật gần đây của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) , cả nước hiện có 30 dịch vụ trung gian thanh toán phi ngân hàng được cấp phép với khoảng 20 trong số này cung cấp ví điện tử, theo Nikkei Asian Review.

Trong không gian, ứng dụng thanh toán di động MoMo của M_Service là ứng dụng dẫn đầu không thể bàn cãi với ước tính khoảng 10 triệu người dùng và là ví điện tử được yêu thích tại Việt Nam, theo một cuộc khảo sát gần đây do tạp chí Nhịp Cầu Đầu Tư thực hiện. MoMo là ứng dụng thanh toán kỹ thuật số và ví di động cho phép người dùng chuyển tiền mặt, thanh toán hơn 100 loại hóa đơn, nạp tiền vào tài khoản điện thoại di động, thanh toán các khoản vay cá nhân và mua các dịch vụ bao gồm giấy phép phần mềm, phiếu mua hàng trò chơi trực tuyến, cũng như hàng không và vé xem phim.

Tiếp bước các nền tảng và công ty công nghệ thành công ở châu Á như WeChat của Tencent, Go-Jek của Indonesia và Grab của Singapore, MoMo đã và đang hướng tới việc trở thành một “ siêu ứng dụng ” và đã tích hợp một số chức năng và dịch vụ mới. Ngày nay, nó có khoảng 10.000 đối tác trong các lĩnh vực khác nhau như tài chính tiêu dùng, bảo hiểm, thanh toán tiện ích và giải trí, thương mại điện tử, mua sắm và vận tải. Gần đây nó đã triển khai một tính năng tiết kiệm tiền.

MoMo có một số nhà đầu tư tên tuổi: Standard Chartered dẫn đầu vòng quay 28 triệu đô la Mỹ vào năm 2016 và Goldman Sachs đã đầu tư 5,8 triệu đô la Mỹ vào năm 2013.

Đầu năm nay, công ty khởi nghiệp đã kết thúc vòng gọi vốn Series C do công ty cổ phần tư nhân Warburg Pincus có trụ sở tại Hoa Kỳ dẫn đầu. Mặc dù công ty không tiết lộ số tiền nhưng Phạm Thành Đức, Giám đốc điều hành của M_Service, cho biết đây là một thương vụ kỷ lục đối với một công ty khởi nghiệp về thương mại điện tử hoặc fintech tại Việt Nam. Deal Street Asia đưa ra con số tròn 100 triệu đô la Mỹ, trở thành một trong những vòng gọi vốn lớn nhất từ ​​trước đến nay của một công ty khởi nghiệp Việt Nam.

Theo ông Nguyễn Bá Diệp, Phó chủ tịch điều hành kiêm sáng lập MoMo, mặc dù có khoảng 30 nhà cung cấp dịch vụ ví điện tử tại Việt Nam nhưng chỉ có 4 nhà cung cấp đạt được sức hút đáng chú ý là MoMo, ViettelPay, ZaloPay và Moca.

ZaloPay, do ZION phát triển, cung cấp một hệ sinh thái ví di động đa dạng bao gồm các loại dịch vụ khác nhau. Nền tảng này cho phép người dùng thanh toán hóa đơn điện nước, chuyển tiền qua mã QR và được tích hợp với tài khoản ngân hàng để rút tiền mặt hoặc mua hàng.

ZaloPay chạy trên Zalo , nền tảng trò chuyện hàng đầu Việt Nam với hơn 100 triệu người dùng trên toàn thế giới.

ViettelPay được ra mắt vào tháng 4 bởi nhà cung cấp viễn thông quân đội Viettel. Viettel vừa công bố thành lập công ty con mới với tên gọi Tổng công ty Dịch vụ số Viettel (VDS) tập trung phát triển hệ sinh thái số của mình. Đặc biệt, công ty đã được giao nhiệm vụ phát triển một dịch vụ chuyển tiền di động mới nhằm vào người dân ở các vùng nông thôn và vùng sâu vùng xa cho phép người dùng chuyển và nhận tiền, cũng như thanh toán qua điện thoại thông minh của họ.

Một công ty viễn thông khác của Việt Nam hiện diện trong lĩnh vực thanh toán kỹ thuật số là VNPT, đơn vị vận hành dịch vụ ví điện tử VNPT Pay. VNPT đã công bố kế hoạch tham gia vào lĩnh vực kinh doanh thanh toán di động vào tháng Giêng.

Các ví điện tử đáng chú ý khác tại Việt Nam bao gồm V-FPT, dịch vụ do FPT Wallet, liên doanh giữa FPT, công ty cung cấp dịch vụ công nghệ thông tin lớn nhất Việt Nam và đơn vị mua sắm trực tuyến Sendo.vn, vận hành; VTC Pay, một ví điện tử và cổng thanh toán của Tổng Công ty Truyền thông Đa phương tiện Việt Nam; và Payoo, một giải pháp thanh toán kỹ thuật số do Viet Union vận hành.

Theo thống kê của báo chí trong nước trích dẫn từ NHNN, hiện ước tính có khoảng 4,2 triệu người dùng ví điện tử xác thực trong tổng số gần 100 triệu dân của cả nước, để lại rất nhiều cơ hội cho người chơi.

Bối cảnh thanh toán kỹ thuật số được thiết lập để hợp nhất

Tuy nhiên, bối cảnh thanh toán kỹ thuật số đang phát triển nhanh nhưng còn phân mảnh của Việt Nam, đã bắt đầu chứng kiến ​​những dấu hiệu hợp nhất thị trường đầu tiên.

Vào tháng 6, dịch vụ ví điện tử VIMO và công ty khởi nghiệp điểm bán hàng (POS) mPOS, đã hợp nhất và kết hợp các hoạt động của họ, báo cáo của Nikkei Asian Review. Công ty mới, được gọi là NextPay, tuyên bố có 1,5 triệu người dùng ví điện tử và hơn 35.000 điểm chấp nhận trên 45 thành phố. Nó ước tính nó sẽ xử lý các khoản thanh toán trị giá 1,5 tỷ đô la Mỹ vào năm 2019.

Người sáng lập VIMO và mPOS Nguyễn Hòa Bình, hiện là Chủ tịch NextPay, cho biết công ty đang trong quá trình kết thúc vòng tài trợ Series B trị giá 30 triệu USD và đặt mục tiêu phát triển trong nước và mở rộng ra nước ngoài, với kế hoạch thâm nhập Indonesia và Myanmar vào năm 2020. Nó cũng đã hợp tác với công ty khởi nghiệp cho vay ngang hàng Vaymuon để bắt đầu thử nghiệm các dịch vụ cho vay người bán và người tiêu dùng trong năm nay.

Đầu năm nay, chương trình khách hàng thân thiết VinID của Vingroup đã mua lại ứng dụng ví điện tử MonPay, một sản phẩm do công ty địa phương People Care tạo ra và điều hành. Giải pháp thanh toán kỹ thuật số đã được tích hợp vào ứng dụng VinID.

“Chúng tôi có nhiều hệ thống thanh toán điện tử và các ví điện tử khác nhau và chỉ một số ít sẽ tồn tại”, Bình Nguyễn, trưởng bộ phận tài chính tại RMIT, nói với Nikkei Asian Review.

“Cái sẽ tồn tại là những cái có thể xây dựng một hệ sinh thái thích hợp và để làm được như vậy, chúng cần có kinh phí. Vì vậy, việc này sẽ thông qua sáp nhập hoặc các nhà đầu tư nước ngoài hoặc các ngân hàng trong nước ”.

ZaloPay được hỗ trợ bởi VNG Corp., kỳ lân đầu tiên của đất nước, trong khi Moca đã ký thỏa thuận vào năm 2018 để hoạt động như một dịch vụ ví điện tử của Grab Việt Nam. AirPay được hỗ trợ bởi công ty Internet Singapore Sea, và VNPay đã nhận được khoản đầu tư từ quỹ đầu tư quốc gia GIC của Singapore.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/tong-quan-ve-vi-ien-tu-va-nguoi-choi.html

#SGBank, #Momo, #VíDiệnTử, #ZaloPay, 

 Với khoảng hơn 25 công ty khởi nghiệp, bối cảnh khởi nghiệp fintech của Campuchia vẫn còn khiêm tốn nhưng vẫn đang phát triển ổn định, theo một báo cáo mới .

Không có gì ngạc nhiên khi thanh toán và chuyển tiền là lĩnh vực đông đúc nhất với 16 công ty khởi nghiệp. Chúng bao gồm Wing , một nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng di động nhắm mục tiêu đến PayGo , một ví tiền kỹ thuật số, TrueMoney , nhà cung cấp thanh toán di động và Prasac, một trong những tổ chức tài chính vi mô (MFI) lớn nhất ở Campuchia.

Campuchia cũng có các công ty khởi nghiệp giải quyết các lĩnh vực khác bao gồm tài chính thay thế như TosFUND , một quỹ cộng đồng phi lợi nhuận và Karprak.com , một nền tảng cho vay ngang hàng trực tuyến; insurtech như Bima ; xếp hạng tín dụng như Agribuddy ; các dịch vụ kế toán như Banhji và công nghệ blockchain như CryptoAsia .

Trong sự kiện Inspire ASEAN, diễn ra cách đây vài tuần ở Phnom Penh, các chuyên gia fintech đã làm sáng tỏ cách ngành này đang phát triển.

Tại sự kiện, Vincent Ling, Phó tổng giám đốc UnionPay International Đông Nam Á, cho biết mặc dù fintech vẫn còn khá mới mẻ ở Campuchia, nhưng khái niệm này đang ngày càng trở nên phổ biến.

Ling cho biết: “Khi fintech thu hút được nhiều sự quan tâm và chú ý hơn, các tổ chức tài chính đang xem xét kỹ hơn các cơ hội và xu hướng trong lĩnh vực này. "Các nhà quản lý cũng đang cố gắng hiểu thêm về những người chơi mới đang phá vỡ thị trường và thay đổi mô hình."

Thomas Pokorny, Giám đốc điều hành của PiPay, một công ty khởi nghiệp fintech cung cấp giải pháp ứng dụng thanh toán và phong cách sống, cho biết mặc dù tiềm năng phát triển to lớn của ngành, việc giáo dục mọi người về những công nghệ mới này vẫn là một thách thức.

Pokorny cho biết: “Lĩnh vực fintech đã sẵn sàng, nhưng một trong những thách thức lớn nhất vẫn là giáo dục mọi người khuyến khích họ chuyển từ thanh toán tiền mặt sang ví không tiền mặt. “Sẽ mất vài tháng, hoặc có thể là vài năm. Từng bước, mọi người sẽ áp dụng các công nghệ mới. "

Phát biểu của Pokorny, Sim Chankiriroth, Giám đốc điều hành của Banhji, cho rằng quy mô tương đối nhỏ của thị trường là trở ngại lớn nhất đối với các nhà đầu tư tương lai.

“Thị trường vẫn còn nhỏ và lĩnh vực fintech trong nước chưa mạnh khi đổi mới. Chìa khóa nằm ở việc nhân rộng các mô hình đã thành công ở các nước khác, ”ông nói. “Nếu làm đúng cách, Campuchia vẫn có cơ hội trở thành đối thủ cạnh tranh trong khu vực.”

Campuchia có dân số 15,3 triệu người với khoảng 5 triệu người dùng Internet. Quan trọng nhất, Campuchia có tỷ lệ sử dụng điện thoại di động là 166% và tỷ lệ sử dụng điện thoại thông minh là 39,5%.

Với gần 80% dân số không có tài khoản ngân hàng chính thức và tỷ lệ thâm nhập thẻ tín dụng là 5%, các chuyên gia và những người tham gia trong ngành đã ca ngợi tiềm năng của fintech trong việc cải thiện khả năng bao gồm tài chính.

Theo Chea Serey, Tổng giám đốc Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC), fintech và tài chính kỹ thuật số có thể là “người thay đổi cuộc chơi” đối với Campuchia vì nó cho phép các nhà cung cấp dịch vụ tài chính như MFIs “tiếp cận các khu vực xa xôi hơn với chi phí thấp hơn trong một cách an toàn hơn và ở quy mô lớn hơn. ”

Bà cho biết ngân hàng trung ương đang tìm cách hỗ trợ các tổ chức TCVM và tài chính kỹ thuật số, vốn cùng nhau đang tăng cường khả năng bao gồm tài chính và giảm tỷ lệ nghèo đói.

Pen Chanda, Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của Bongloy, một cổng thanh toán trực tuyến của Campuchia, cho biết ông rất lạc quan về tương lai của fintech ở Campuchia, đặc biệt là về tiềm năng cải thiện khả năng hòa nhập tài chính của nó.

Chanda nói: “Với tỷ lệ chấp nhận thiết bị di động cao và phạm vi phủ sóng internet mạnh mẽ, công nghệ sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc xây dựng sự hòa nhập tài chính ở Campuchia. “Kỹ thuật số có thể giảm chi phí cần thiết để phục vụ khách hàng ở các khu vực tỉnh, nơi có hiệu quả hoạt động cao và hy vọng chuyển thành lãi suất thấp hơn”.

Đồ họa thông tin Fintech Campuchia

#SGBank, #FinTech, FintechComboadia, 

 Cho vay ngang hàng (P2P) là việc cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp vay tiền online thông qua các dịch vụ trực tuyến kết hợp người cho vay trực tiếp với người đi vay mà không thông qua một trung gian tài chính truyền thống như ngân hàng.

Cho vay P2P xuất hiện lần đầu tiên vào năm 2005 với sự ra đời của Zopa ở Anh. Nó lan rộng khắp thế giới phương Tây cho đến khi cuối cùng trở thành một hiện tượng toàn cầu. Ngày nay, các nhà cung cấp tài chính thay thế ở các nước phương Tây đang xem xét khu vực tăng trưởng tiếp theo: Châu Á.

Theo Rhydian Lewis, người đứng đầu công ty ngang hàng Ratesetter, rất nhiều hoạt động cho vay ở châu Á đã được thực hiện bên ngoài hệ thống ngân hàng. “Các quốc gia này đã không được xây dựng ra ngân hàng cơ sở hạ tầng, vì vậy có một cơ hội lớn để họ bỏ qua một thế hệ, đi tắt đón, lên mạng và thông qua các hình thức mới về tài chính”, Lewis nói với các tờ Financial Times .

P2P hấp dẫn cả cá nhân và doanh nghiệp, nhưng đặc biệt là những người được coi là “không có ngân hàng”. Các ngân hàng xem xét lịch sử tín dụng hoặc hồ sơ tín dụng của bạn để tạo điểm tín dụng. Nếu không có điểm tín dụng, nhiều người cho vay không sẵn sàng cung cấp tín dụng, hoặc sẽ tính lãi suất cao hơn và cung cấp cho bạn các điều khoản ít có lợi hơn.

Điều này có thể trở thành vấn đề ở các nền kinh tế sử dụng nhiều tiền mặt như châu Á. Không sở hữu thẻ tín dụng, hoặc thậm chí tài khoản ngân hàng, không nhất thiết ngụ ý rằng bạn là một người trả tiền tệ. Nó chỉ đơn giản có nghĩa là các ngân hàng không có bất kỳ hồ sơ theo dõi nào về lịch sử tín dụng của bạn.

Rất may, một loạt các công ty khởi nghiệp fintech đã đưa ra các hệ thống tín dụng thay thế để cho phép khách hàng bỏ qua các trung gian tài chính truyền thống. Ví dụ: eCredable cung cấp cho người tiêu dùng một loại chữ cái dựa trên thông tin thanh toán của họ mà công ty thu thập từ chủ nhà, nhà cung cấp dịch vụ tiện ích, công ty bảo hiểm hoặc các nhà cung cấp khác để xác minh các khoản thanh toán kịp thời. Cignifi sử dụng công nghệ Dữ liệu lớn để cung cấp điểm tín dụng và tiếp thị bằng cách sử dụng dữ liệu hành vi của điện thoại di động. Mặt khác, SharedLending sử dụng một thuật toán xác định mức độ tín nhiệm của một người dựa trên năm đặc điểm của con người: năng suất, khả năng phục hồi, tài chính, sức khỏe và giáo dục.

Trong khi ngành công nghiệp cho vay P2P của châu Á vẫn còn sơ khai, một số công ty khởi nghiệp đang nhanh chóng trở thành những người chơi quan trọng trong khu vực.

Crowdo (Malaysia)

crowdo p2p cho vay châu áCó trụ sở chính tại KL / Malaysia, Crowdo là một công ty fintech cung cấp một số giải pháp huy động vốn từ cộng đồng bao gồm huy động vốn từ cộng đồng cổ phần và cho vay ngang hàng.

Ra mắt vào năm 2013, Crowdo là một trong những nền tảng huy động vốn cộng đồng hoạt động lâu nhất và lớn nhất trong khu vực với hơn 20.000 thành viên và văn phòng tại Singapore, Kuala Lumpur và Jakarta.

Vào tháng 4, Crowdo đã nhận được Giấy phép Dịch vụ Thị trường Vốn tạm thời từ MAS, cho phép công ty vận hành các nền tảng cho vay và huy động vốn từ cộng đồng kỹ thuật số của mình tại Singapore. Crowdo cũng được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán Malaysia

Funding Societies (Indonesia)

Hiệp hội tài trợ cho vay p2pHiệp hội tài trợ là một nền tảng trực tuyến kết nối các doanh nghiệp vừa và nhỏ với các tổ chức và cá nhân cho vay. Công ty đang để mắt đến thị trường Đông Nam Á, đặc biệt là Singapore.

Hiệp hội tài trợ đã mở văn phòng tại Singapore vào tháng 5 năm ngoái và vào tháng 1, địa điểm thứ hai ở Jakarta. Công ty khởi nghiệp đã huy động được hơn 1,5 triệu đô la Mỹ tài trợ.

Funding Societies là công ty cho vay ngang hàng đầu tiên của Singapore kết hợp tổ chức ủy thác đã đăng ký với Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS).

MoolahSense (Singapore)

moolahsense p2p cho vay singaporeĐược thành lập vào năm 2013, MoolahSense là một nền tảng cho vay P2P của Singapore kết nối các doanh nghiệp vừa và nhỏ địa phương với các nhà đầu tư.

MoolahSense được hỗ trợ bởi East Ventures và Pix Vine Capital, và gần đây đã ký kết hợp tác - cùng với Hiệp hội tài trợ - với Ngân hàng DBS để giới thiệu những người vay thành công đến ngân hàng cho các khoản vay lớn hơn và các dịch vụ ngân hàng truyền thống khác.

WeLab Holdings (HK)

Welab HK Trung Quốc fintech p2p cho vayWeLab Holdings điều hành WeLend.hk, nền tảng cho vay trực tuyến hàng đầu của Hồng Kông và Wolaidai, một trong những nền tảng cho vay di động lớn nhất Trung Quốc.

Được thành lập vào năm 2013, WeLab Holdings là một trong những công ty tài chính Internet hàng đầu Châu Á. Công ty có trụ sở chính tại Hồng Kông với các văn phòng tại Trung Quốc và Ấn Độ.

WeLab Holdings được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư hàng đầu, bao gồm Tập đoàn TOM của Li Ka-shing và Sequoia Capital. Vào tháng 1, công ty đã huy động được 160 triệu đô la Mỹ trong vòng tài trợ Series B từ Khazanah Nasional Berhad, Ngân hàng ING, Tập đoàn Tài chính Công nghệ Quảng Đông thuộc sở hữu nhà nước, cùng các nhà đầu tư khác.

CreditEase (Trung Quốc)

CreditEase p2p cho vay tài chính vi mô Trung QuốcRa mắt vào năm 2006, CreditEase là một trong những nền tảng tài chính vi mô và cho vay P2P lớn nhất Trung Quốc, phục vụ các chuyên gia đang đi làm, chủ doanh nghiệp, sinh viên, nông dân cũng như các nhà đầu tư cá nhân, bao phủ 232 thành phố và 96 khu vực nông thôn trên khắp Trung Quốc.

Với mục tiêu dân chủ hóa tín dụng ở Trung Quốc, CreditEase là công ty mẹ của nền tảng cho vay trực tuyến Yirendai , công ty đã tổ chức một trong những đợt IPO lớn đầu tiên của một công ty cho vay P2P của Trung Quốc vào tháng 12 năm ngoái.

Đầu tháng này, CreditEase thông báo đã huy động được quỹ 80 triệu đô la Mỹ với kế hoạch mua 50 triệu đô la Mỹ cho vay từ các nền tảng cho vay trực tuyến của Mỹ là Prosper Marketplace Inc. và Avant Inc.

Crowdcredit (Nhật Bản)

crowdcredit nhật bản p2p cho vayCrowdcredit là nhà điều hành nền tảng cho vay thị trường xuyên biên giới cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân và doanh nghiệp vừa và nhỏ Nhật Bản khả năng cho vay đối với các cá nhân và doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Peru, Cameroon, Estonia, Phần Lan, Tây Ban Nha và Ý.

Công ty đặt mục tiêu mang lại lợi nhuận kinh tế và xã hội cho khách hàng bằng cách kết nối người đi vay và người cho vay trên cơ sở toàn cầu.

Ra mắt vào năm 2014, nền tảng này đã được sử dụng để huy động hơn 848 triệu yên tiền vay.

Crowdcredit đã huy động được 2,76 triệu đô la Mỹ tài trợ cho đến nay.

Maneo (Nhật Bản)

macho japan p2p loan luanManeo vận hành nền tảng cho vay P2P lớn nhất Nhật Bản cho phép các doanh nghiệp vừa và nhỏ vay tiền từ các nhà đầu tư.

Nền tảng này đã được sử dụng để huy động hơn 48 tỷ Yên cho vay kể từ khi thành lập vào năm 2007. Dịch vụ được hơn 31.000 nhà đầu tư sử dụng.

Khám phá cách thích ứng với sự gián đoạn FinTech tại sự kiện duy nhất ở châu Á tập trung vào đổi mới trong lĩnh vực cho vay kỹ thuật số: Hội nghị thượng đỉnh châu Á cho vay thế hệ tiếp theo 2016 tại Singapore, vào tháng 7 này.

Các nhà lãnh đạo hàng đầu trong ngành từ các ngân hàng, FinTech, các tổ chức cho vay và các công ty tổng hợp thế chấp trên khắp Châu Á sẽ tập hợp tại hội nghị thượng đỉnh để chia sẻ các phương pháp hay nhất của họ trong các nghiên cứu điển hình, hội thảo, thảo luận bàn tròn và hội thảo để bạn có thể nhanh chóng triển khai chiến lược tốt nhất cho tổ chức.

#SGBank,

 DiskarTech, ngân hàng ảo của Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC) đã giành vị trí hàng đầu trong số các ứng dụng tài chính miễn phí trên Google Play dành cho người dùng Android trong tháng đầu tiên kể từ khi ra mắt.

Đối với người dùng thiết bị iOS, DiskarTech đứng thứ hai trong số các ứng dụng tài chính miễn phí trên App Store, vượt qua những ứng dụng đã có mặt nhiều năm trên thị trường.

“Trong một lĩnh vực đông đúc ví điện tử, ngân hàng trực tuyến và các ứng dụng tương tự, người dân Philippines đã nhiệt liệt chào đón sự gia nhập của DiskarTech, công nghệ nổi bật nhất trong số đó. Tôi nghĩ điều khiến siêu ứng dụng bao gồm Taglish đầu tiên này trở thành hit là do đề xuất sản phẩm độc đáo, mức độ liên quan và thời điểm của nó, ”

Lito Villanueva, Phó Chủ tịch Điều hành kiêm Giám đốc Đổi mới và Hòa nhập của RCBC cho biết.

DiskarTech đã đạt nửa triệu lượt tải xuống trong vòng chưa đầy một tháng tính đến ngày 30 tháng 7, theo dự kiến, có ít nhất 50 người Philippines tải xuống ứng dụng mỗi phút.

Thống đốc Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) Benjamin Diokno cho biết trong một bài đăng trên mạng xã hội,

“Các sự kiện gần đây đã buộc nhiều người trong chúng ta đến lĩnh vực kỹ thuật số - bao gồm các dịch vụ tài chính. Chúng ta có thể tận dụng sự phát triển này để đạt được các mục tiêu về tài chính của mình. Đây là những gì DiskarTech làm với tư cách là ứng dụng “Taglish” đầu tiên của đất nước. Nó cung cấp nhiều dịch vụ ngân hàng cho những người Philippines không có ngân hàng và không được phục vụ. "

Ứng dụng cung cấp nhiều công cụ tài chính bao gồm thanh toán hóa đơn cho các tiện ích và dịch vụ của chính phủ, mua tải thời gian phát sóng và ghim chơi game cũng như chuyển tiền đến hơn 30 ngân hàng và ví di động bằng InstaPay.

Nó cũng cung cấp tính năng y tế từ xa để tiếp cận hỗ trợ và tư vấn y tế bên ngoài. Điều này nhằm mục đích giúp người dân Philippines có cơ hội tiếp cận dịch vụ chăm sóc sức khỏe kỹ thuật số thay thế và giá cả phải chăng trong thời kỳ đại dịch này.

Trong số các chức năng khác trong quy trình bao gồm các sản phẩm cho vay và thị trường kỹ năng sẽ được cung cấp trong ứng dụng.

Khi viết bài, DiskarTech cũng đã đứng thứ hai và thứ sáu trong số tất cả các ứng dụng miễn phí trong Google Play và App Store lần lượt, và đã được giới thiệu trong số các ứng dụng thịnh hành của nền tảng.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/diskartech-cua-rcbc-ung-au-cac-ung-dung.html

 Signet Properties chính thức ra mắt Flint, nền tảng huy động vốn từ cộng đồng bất động sản đầu tiên, hỗ trợ công nghệ tại Philippines. Được đồng trình bày bởi SeedIn Technology và RE / MAX Premier Manila, đây được coi là điều tốt nhất tiếp theo không chỉ dành cho người Philippines mà còn cả những người nước ngoài muốn đầu tư vào bất động sản bất động sản ở Philippines, bất cứ lúc nào.

Andre Mercado, Giám đốc điều hành Signet Properties cho biết,

“ Chúng tôi rất vui mừng về sự đổi mới mới nhất này vì nó cuối cùng sẽ mang lại cơ hội cho bất kỳ ai đang do dự hoặc bị choáng ngợp với quá trình đầu tư vào bất động sản của Philippines.”

Ở Philippines, quy trình bất động sản truyền thống tuân theo một cách nhất định: người mua tìm kiếm bất động sản trực tuyến, sau đó được liên kết với một người bán hoặc nhà môi giới bất động sản nhất định. Người mua và người môi giới qua lại, với việc người mua đồng ý với tổng giá hợp đồng trị giá hàng triệu peso. Sau đó, họ trải qua quá trình tẻ nhạt để thực hiện các yêu cầu về quyền sở hữu tài sản, có thể tốn nhiều tiền và thời gian hơn cho đến khi ký hợp đồng.

Và đối với hầu hết người Philippines, việc ký kết hợp đồng chưa liên quan đến việc chuyển nhượng quyền sở hữu thực tế. Việc ký kết hợp đồng chỉ có thể báo hiệu việc bắt đầu thanh toán khoản trả trước cần thiết để thể hiện ý định sở hữu. Do đó, lợi tức đầu tư bất động sản mất một thời gian dài.

Với huy động vốn từ cộng đồng bất động sản thông qua Flint, thời gian quay vòng thu hồi vốn đầu tư bất động sản nhanh hơn nhiều.

Theo truyền thống, các nền tảng huy động vốn cộng đồng yêu cầu tất cả các nhà đầu tư phải đạt được tổng số tiền để tài trợ cho việc đầu tư bất động sản. Hầu hết thời gian, phải mất một thời gian để tài trợ đi hết. Trong một số trường hợp, nguồn tài trợ có thể không thành công.

Tại Flint, tất cả các tài sản có sẵn để đầu tư đều được tài trợ trước. Điều này có nghĩa là với mức thấp nhất là 1.000 Php, người dùng có thể nhanh chóng mua một phần tài sản bất động sản (hoặc nhiều hơn) bất kể tỷ lệ phần trăm của tổng số vốn đầu tư Flint đạt được là bao nhiêu. Việc cấp vốn trước cho các tài sản cũng cho phép Flint đảm bảo mức lãi suất cao hơn và đẩy nhanh việc đóng đầu tư để người dùng có thể kiếm được lợi nhuận từ khoản đầu tư của họ nhanh hơn nhiều so với mức trung bình của ngành truyền thống.

Nền tảng Flint được cung cấp bởi SeedIn PH, một Nền tảng tài trợ kinh doanh ở Đông Nam Á. SeedIn PH đã tạo điều kiện cho các quỹ trị giá hơn 7,3 tỷ Php và tiếp tục làm như vậy với hệ thống tài chính hàng đầu của họ trong năm năm qua.

Và bởi vì nó được cung cấp bởi SeedIn, nên việc công nhận theo quy định đặc biệt sẽ được bảo hiểm. Người nước ngoài và các nhà đầu tư sinh ra ở nước ngoài cũng có thể đầu tư vào các khoản đầu tư có sẵn vào Flint miễn là không có vấn đề pháp lý, tiền lệ hoặc bất kỳ trường hợp đặc biệt nào khác ngăn cản họ và đã được nhóm Hỗ trợ khách hàng của Flint xác minh tài khoản.

Các tài sản được môi giới độc quyền bởi RE / MAX Premier Manila, một nhà môi giới nhượng quyền thương mại hàng đầu liên kết với RE / MAX International. RE / MAX Premier Manila, thuộc sở hữu của Glennis Nifatan kỳ cựu trong ngành, có các chuyên gia có năng lực cao, những người dẫn đầu các yêu cầu đầu tư khác nhau ở Philippines, phục vụ cho cả mạng lưới địa phương và quốc tế và tập khách hàng.

Edison Tsai, Đối tác và Giám đốc Điều hành SeedIn, cho biết,

“Thông qua quan hệ đối tác chiến lược với Signet Properties và RE / MAX Premier Manila, chúng tôi đang trao quyền cho các nhà đầu tư bằng cách tăng cường các dịch vụ được cung cấp tại Flint cho nhu cầu đầu tư và bất động sản của người Philippines, Công nhân Philippines ở nước ngoài (OFW) và các nhà đầu tư nước ngoài, bằng cách đảm bảo các khoản đầu tư là các dự án bất động sản an toàn, có năng suất cao trải qua các quy trình thẩm định nghiêm ngặt, tất cả đều nằm dưới nền tảng huy động vốn cộng đồng kỹ thuật số, nơi các nhà đầu tư Flint có thể tham gia và đầu tư vào các dự án bất động sản của mình một cách an toàn và thuận tiện. ”

Flint là cải tiến mới nhất của Signet Properties. Signet Properties là trang web bất động sản mới nhất nhằm mục đích cải thiện trải nghiệm tìm kiếm và đầu tư bất động sản trực tuyến. Được thành lập vào năm 2018, Signet Properties được phát triển để không chỉ giúp việc tìm kiếm bất động sản dễ dàng hơn mà còn cung cấp những hiểu biết sâu sắc về bất động sản có giá trị trong việc đưa ra quyết định mua nhà.

Người dùng cũng có thể tìm kiếm bất động sản trong Signet bằng cách nhấp vào Khám phá hoặc duyệt từ hàng nghìn danh sách từ một số công ty lớn nhất trong lĩnh vực bất động sản Philippines, bao gồm Ayala Land, Alveo Land, Megaworld, DMCI, Avida, SMDC, Ortigas & Co, và Robinson Communities.

Là một công ty tiên phong về công nghệ, Signet đã cung cấp các giải pháp bất động sản sáng tạo như bản đồ bất động sản 360 độ trên không, chế độ xem mô hình 3D và tích hợp bản đồ đường đi làm với dịch vụ web và di động phổ biến Sakay.ph.

Sự phát triển của Flint là một cột mốc quan trọng đối với Mercado. Các kế hoạch trong tương lai bao gồm thành lập một nhóm ở các quốc gia có sự hiện diện của công nhân Philippines ở nước ngoài để đưa các tài sản ở nước ngoài vào danh mục đầu tư được tài trợ trước của mình.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/nen-tang-huy-ong-von-tu-cong-ong-bat.html

#SGBank, 

 Nền tảng thị trường vốn thế hệ tiếp theo iSTOX đã nhận được khoản đầu tư 5 triệu USD từ Hanwha Asset Management, công ty quản lý tài sản toàn diện hàng đầu của Hàn Quốc.

Khoản đầu tư của nhà lãnh đạo tài chính Hàn Quốc vào iSTOX theo sau mối quan hệ đối tác tương tự với Tập đoàn tài chính Kiatnakin Phatra của Thái Lan và Tập đoàn tài chính Tokai Tokyo của Nhật Bản . Các cổ đông quan trọng khác của iSTOX bao gồm Singapore Exchange (SGX), sàn giao dịch đa tài sản quốc tế hàng đầu châu Á và Heliconia, một công ty con của Temasek Holdings tập trung đầu tư vào các công ty đang phát triển nhanh.

Như iSTOX tiếp tục phát triển, mối quan hệ của chúng tôi với các đối tác như Hanwha đang cho phép chúng ta xây dựng một nền tảng mạnh mẽ để phát triển iSTOX thành một dịch vụ tiên phong mà địa chỉ các nhu cầu phát triển của 21 st nhà đầu tư thế kỷ,”

Danny Toe, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của ICHX Tech có trụ sở tại Singapore, công ty vận hành nền tảng iSTOX cho biết.

“Những mối quan hệ đối tác này sẽ có tầm quan trọng lớn hơn nữa vào đầu năm 2020, khi iSTOX chuyển sang trạng thái hoạt động đầy đủ.”

Có trụ sở chính tại Seoul, Hanwha Asset Management cung cấp đầy đủ các sản phẩm đầu tư tài chính vào cổ phiếu, thu nhập cố định, đầu tư thay thế và chiến lược đa tài sản trên khắp Hàn Quốc, Đông Nam Á, Trung Quốc, Hoa Kỳ và hơn thế nữa. Đây là công ty con của Hanwha Life và là cổ đông lớn nhất của Hanwha Investment & Securities.

iSTOX là nền tảng thị trường vốn được quản lý đầu tiên tại bất kỳ trung tâm tài chính lớn nào để hỗ trợ phát hành, lưu ký và giao dịch chứng khoán số hóa một cửa. Dựa trên sức mạnh của hợp đồng thông minh tiên tiến và công nghệ sổ cái phân tán để hợp lý hóa quy trình phát hành và giao dịch, iSTOX tìm cách xác định lại thị trường vốn tư nhân bằng cách cho phép các nhà đầu tư và tổ chức phát hành kết nối và giao dịch trực tiếp. So với các địa điểm giao dịch truyền thống, iSTOX là một giải pháp thay thế linh hoạt hơn, giá cả phải chăng và toàn diện hơn, đồng thời cung cấp các tùy chọn đầu tư mà trước đây không thể tiếp cận được.

Hiện đã được đăng ký vào   Hộp cát quy định FinTech của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) , iSTOX dự kiến ​​sẽ tốt nghiệp chương trình đó vào quý đầu tiên của năm 2020.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/nen-tang-thi-truong-von-istox-bao-am.html

#SGBank, #iSTOX,

 Ngân hàng OCBC đã trở thành ngân hàng đầu tiên ở Đông Nam Á sử dụng công nghệ blockchain trong các dịch vụ chuyển tiền thanh toán trong nước và xuyên biên giới. Việc sử dụng giải pháp blockchain thanh toán sẽ giúp tăng hiệu quả, tính minh bạch và bảo mật cũng như chi phí thấp hơn và trải nghiệm khách hàng tốt hơn.

Một giao dịch thanh toán thử nghiệm thành công giữa ngân hàng và các công ty con, OCBC Malaysia và Bank of Singapore, đã được thực hiện vào ngày 8 tháng 11 năm 2016, sử dụng giải pháp blockchain thanh toán do Ngân hàng OCBC và công ty giải pháp thanh toán ngân hàng địa phương BCS Information Systems (BCSIS) đồng thiết kế .

Với việc thí điểm thành công và sau khi tích hợp đầy đủ giải pháp thanh toán này, nền tảng blockchain BCSIS sẽ cho phép thanh toán liên ngân hàng giữa các ngân hàng ở Singapore và nước ngoài mà không yêu cầu trung gian thanh toán. Ngoài ra, Ngân hàng OCBC sẽ mở rộng việc sử dụng công nghệ blockchain cho các sản phẩm và ứng dụng dịch vụ tài chính khác.

Sáng kiến ​​cải tiến fintech mới nhất của Ngân hàng OCBC hỗ trợ tầm nhìn của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) về Trung tâm tài chính thông minh và văn hóa đổi mới trong ngành tài chính. Giám đốc điều hành MAS Ravi Menon đã chia sẻ tầm nhìn này, là một phần của sáng kiến ​​“Quốc gia thông minh” của chính phủ, tại Hội nghị Luật Công nghệ Toàn cầu vào ngày 29 tháng 6 năm 2015.

Hai giao dịch thanh toán thí điểm là:

1. Chuyển tiền xuyên biên giới giữa OCBC Bank Singapore và OCBC Malaysia

2. Chuyển tiền địa phương giữa OCBC Bank Singapore và chi nhánh ngân hàng tư nhân của nó, Bank of Singapore.

Ông Praveen Raina , Phó Chủ tịch Cấp cao, Hoạt động Tập đoàn & Công nghệ, Ngân hàng OCBC, cho biết: “Công nghệ chuỗi khối là công nghệ mang tính biến đổi cao nhất cho đến nay. Nó được thiết lập để cách mạng hóa ngành tài chính và thay đổi cách chúng ta làm việc. Do đó, chúng tôi vui mừng là ngân hàng đầu tiên ở Đông Nam Á đã hoàn thành thử nghiệm thành công việc áp dụng công nghệ này để biến thanh toán quốc tế theo thời gian thực thành hiện thực.

Đây là một cột mốc quan trọng không chỉ đối với chúng tôi mà còn đối với Singapore với tư cách là trung tâm tài chính của châu Á khi chúng tôi mở đường cách mạng hóa mô hình thanh toán xuyên biên giới truyền thống. Chúng tôi hy vọng đây sẽ là chất xúc tác để nhiều ngân hàng áp dụng công nghệ blockchain để cùng nhau đạt được hiệu quả và chi phí hiệu quả trong khi cung cấp nhiều dịch vụ tài chính có giá trị cao hơn cho người tiêu dùng.

“Sáng kiến ​​blockchain này tiếp tục xây dựng văn hóa đổi mới của chúng tôi tại OCBC, nơi chúng tôi đã ghi được một số điểm đầu tiên: Ngân hàng đầu tiên ở Đông Nam Á ra mắt nền tảng Giao diện lập trình ứng dụng mở (API); ngân hàng đầu tiên ở Châu Á Thái Bình Dương cho phép thanh toán an toàn qua Siri và iMessage của Apple; và là ngân hàng đầu tiên ở Singapore triển khai xác thực sinh trắc học cho các ứng dụng ngân hàng di động, trong số nhiều ứng dụng khác ”.

Ông Ricky Lim , Giám đốc điều hành của BCSIS, cho biết: “Là nhà cung cấp hàng đầu các nền tảng thanh toán ngay lập tức, chúng tôi rất vui mừng được hợp tác với Ngân hàng OCBC trong sáng kiến ​​này, vì việc áp dụng công nghệ blockchain vào thanh toán là một sự phát triển tự nhiên trong bối cảnh ngân hàng kỹ thuật số đang thay đổi . Giải pháp blockchain này sẽ không chỉ cho phép các ngân hàng hoạt động liên tục liền mạch trên mạng của riêng họ mà còn với các ngân hàng khác. Chúng tôi sẽ tiếp tục tận dụng các công nghệ mới nổi và hợp tác với các ngân hàng để tạo ra trải nghiệm thanh toán vượt trội cho khách hàng. ”

Ông Sopnendu Mohanty , Giám đốc FinTech, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) cho biết: “MAS và ngành tài chính đã làm việc chăm chỉ trong hai năm qua để xây dựng một hệ sinh thái FinTech phát triển mạnh ở Singapore. Sáng kiến ​​của OCBC thể hiện sự sống động của các ngân hàng của chúng tôi trong việc áp dụng công nghệ tiên tiến vào các vấn đề kinh doanh phức tạp như thanh toán xuyên biên giới ”.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/ngan-hang-au-tien-o-nam-su-dung-cong.html

 iPrice Group đã hợp tác với App Annie Intelligence để theo dõi các ví điện tử hàng đầu ở Singapore. .

Là một xã hội được kết nối tốt, nỗ lực của Singapore trong việc thúc đẩy việc áp dụng thanh toán điện tử di động trên nhiều nền tảng đã làm giảm tỷ lệ sử dụng tiền mặt và séc so với thanh toán kỹ thuật số.

Thúc đẩy sáng kiến ​​này là Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) nhằm mục đích dễ dàng truy cập vào cơ sở hạ tầng thanh toán điện tử thông qua SGQR đã hợp nhất các mã QR khác nhau thành một giao diện thống nhất duy nhất và nhiều nỗ lực khác.

Như vậy, những công ty ví điện tử nào đã được hưởng lợi từ những nỗ lực này? Ví điện tử nào hàng đầu ở Singapore? Dưới đây là những phát hiện của nghiên cứu.

Về mặt kỹ thuật, Grab có phải là phổ biến nhất?

Ứng dụng ví điện tử dựa trên ngân hàng, DBS PayLah! đứng thứ hai

Paylah của DBS! là ví điện tử phổ biến thứ hai theo nghiên cứu. Ứng dụng do DBS sở hữu là ứng dụng dựa trên ngân hàng duy nhất có trong danh sách này vì chúng là ứng dụng ví điện tử nửa kín duy nhất được cung cấp bởi một ngân hàng. Điều này có nghĩa là các ứng dụng dựa trên ngân hàng khác không có trong danh sách này vì chúng chỉ cho phép người dùng có tài khoản đã đăng ký với ngân hàng được liên kết sử dụng các dịch vụ thanh toán của nó cho những người bán được chọn.

Theo thông cáo báo chí trước đây của họ, DBS hiện có 1,6 triệu người dùng và họ đang đặt mục tiêu tăng gấp đôi cơ sở người dùng của mình lên 3,5 triệu vào năm 2025.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/vi-ien-tu-nao-hang-au-o-singapore.html

#SGBank, #VíĐiệnTử, 

Tránh xa để mang theo tiền bên trong điện thoại di động của bạn ”. Đây có lẽ là ý nghĩa đơn giản nhất của ví điện tử theo định nghĩa của dịch vụ tiền di động GCash có trụ sở tại Philippine.

Trong vài năm qua, các công ty khác nhau như viễn thông, ngân hàng, công ty khởi nghiệp fintech, dịch vụ tài chính và các công ty từ mạng đến trực tuyến (O2O) đã triển khai ví điện tử của họ ở Philippines để phù hợp hầu hết với dân số 72,9 không có ngân hàng của đất nước. triệu hay 69% trong số 105,7 triệu người Philippines.

Các tính năng và khả năng của ứng dụng ví điện tử khác nhau giữa các công ty và vị trí nơi chúng đang được sử dụng. Rõ ràng là chúng dẫn đến việc tạo ra một xã hội không tiền mặt, một địa vị có thể thành hiện thực sớm hay muộn, theo một số nhà sáng lập fintech.

Althoughthe Philippines’ mobile connectivity score, and mobile penetration hit 61.60/100, and 58 per cent, respectively in 2018, online bill payments and transactions scored only 4 per cent, which leaves plenty of room for fintech development and marketing.

Nestor Espenilla Jr., governor of the Banko Sentral ng Pilipinas (BSP) or Philippine central bank, said 99 per cent of all local payment transactions are still settled in cash. Worth of remittances in 2017 reached US$33 billion. BSP hopes to rise digital payments adoption to 20 per cent by 2020.

Below is a list of some notable e-wallets now available in the Philippines arranged in alphabetical order. If important e-wallets are missing, send us an Email or comment on this post.

BanKo

Dubbed as “the first and only mobile-based savings bank in the Philippines”, BanKo allows its account holders to buy cellphone load, send money to fellow account holders, pay bills, and do international remittance using at least their cellphones. BanKo was established in 2009 as a milestone partnership between Ayala Corp, the Bank of the Philippine Islands (BPI), and Globe Telecom. It is now a wholly-owned subsidiary of BPI. BanKo customers are also allowed to do cashless shopping at over a thousand BancNet partner stores nationwide using the BanKo ATM card.

BDO Unibank’s eBanking

More than just e-wallet, electronic banking or eBanking is offered by full-service universal bank BDO Unibank which covers online, mobile, and phone banking. eBanking gives a customer complete control over banking needs on demand. The digital facilities allow money transfer, bills payment to over 180 companies, reload of cash card and cellphone loads, view transactions, re-order checkbooks, know latest foreign exchange and UITF rates, including sale promo updates, among many others.

Bitbit

Bitbit is an e-wallet that allows Bitcoin owners to keep their funds in Peso and freeing it from the Bitcoin’s price votality, according to its developer SCI Ventures Inc (aka Satoshi Citadel Industries), a Philippine-based holdings company for Bitcoin-related ventures. Bitbit allows customers to take their money wherever they go, enabling them to send, receive and share money with friends and family with just a few taps over email, mobile and social media.

Coins.ph

Coins.ph as a mobile wallet allows Filipinos to make online payments, load Beep cards, and buy digital currencies like bitcoin, ethereum (ETH), bitcoin cash (BCH), and Ripple (XRP) – even without a bank account. You can instantly buy and sell BCH and XRP, and send and receive funds from any BCH or XRP wallet. The mobile blockchain-enabled platform also offers services like remittances, air-time, bill payments, and online shopping at over 100,000 merchants who accept digital currency.

Denarii

Được ra mắt vào năm ngoái tại Philippines bởi Searchfuse Marketing Management có trụ sở tại Dubai, Denarii là một ví đa tiền tệ được thiết kế để chuyển tiền ngay lập tức sang hơn 15 loại tiền tệ, bao gồm cả những loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin. Nó cũng được thúc đẩy để quản lý quỹ, chi phí của doanh nghiệp, câu lạc bộ hoặc tổ chức và chấp nhận thanh toán, bao gồm cả việc cho phép người dùng mua chung với bạn bè. Denarii gần đây đã tuyên bố sẽ cung cấp tỷ giá hối đoái ngoại tệ, chuyển khoản ngân hàng quốc tế, chuyển tiền và thanh toán ngang hàng

Tín dụng Dragonpay

Dragonpay Credits được quảng cáo là một cách mới để thanh toán trực tuyến bằng thiết bị di động của bạn. Nó được cung cấp bởi Dragonpay Corporation, một công ty thanh toán trực tuyến thay thế, tiến bộ có trụ sở tại Philippine. Khi sử dụng Dragonpay Credits, bạn có thể nạp tiền vào Ví di động Dragonpay của mình bằng các kênh thanh toán khác nhau có sẵn và sau đó có thể đến bất kỳ người bán đối tác nào hỗ trợ Dragonpay và sử dụng ứng dụng di động của bạn để nhấp vào Mã phản hồi nhanh (QR) hiển thị trên màn hình . Dragonpay là Đối tác PayPal Bạch kim duy nhất có trụ sở tại Philippines.

Gcash

GCash là dịch vụ chuyển tiền di động do BSP quản lý, cho phép bạn mua tải, mua vật phẩm, gửi và nhận tiền, thanh toán hóa đơn, v.v. bằng Globe, TM hoặc bất kỳ mạng di động nào khác. Tính năng phổ biến của nó là GCash QR được thực hiện bằng cách hướng camera của điện thoại vào mã QR của đối tác thương mại, quét mã và thanh toán. GCash được báo cáo có hơn 15.000 Cửa hàng Đối tác GCash trên toàn quốc. GCash được điều hành bởi Mynt, công ty khởi nghiệp fintech thuộc sở hữu của Globe Telecom, Ant Financial và Ayala Corporation.

GrabPay

Tháng 10 năm ngoái, Grab đã ra mắt ví điện tử GrabPay tại Philippines, một thẻ trả trước ảo giúp bạn thanh toán không cần tiền mặt thông qua GrabPay Credits và chia sẻ tín dụng ngay lập tức hoặc liên kết thẻ tín dụng / thẻ ghi nợ của bạn để thanh toán. GrabPay bao gồm các phương thức gọi xe và vận tải chia sẻ, cùng với giao thức ăn, hàng tạp hóa và bưu kiện. Grab đã ra mắt GrabPay với sự hợp tác của Mastercard, một sự tích hợp có khả năng đưa GrabPay trở thành một trong những ví điện tử đầu tiên trên quy mô lớn ở Đông Nam Á được chấp nhận trên toàn thế giới. Ban đầu khởi đầu là một ứng dụng gọi xe, Grab giờ đây đã tự chào mình trở thành một nền tảng từ ngoại tuyến đến trực tuyến (O2O).

Lazada

Hiện cũng có sẵn cho cư dân mạng ở Philippines là ví điện tử của trang thương mại điện tử Lazada, được ra mắt trong năm nay nhằm mục đích thanh toán nhanh chóng. Các giao dịch điện tử bao gồm mua sắm trực tuyến, nạp tiền, phiếu giảm giá khuyến mãi và hoàn tiền. Bạn có thể nạp vào ví tối đa 50.000 Php (953 USD) qua 7-Eleven, SM, MLhuillier, ECPAY, BDO, Metrobank, TrueMoney và Direct Agent 5. Lazada tìm cách cung cấp dịch vụ nạp tiền qua thẻ tín dụng và số dư chuyển sang ví Lazada khác.

LoyalWallet

Một ví điện tử khác được triển khai gần đây là LoyalWallet, là một tính năng của LoyalCoin (LYL), tài sản kỹ thuật số của công ty khởi nghiệp lòng trung thành của khách hàng kỹ thuật số Appsolutes. LoyalWallet là trung tâm tiêu dùng chính để kiếm và chi tiêu mã thông báo LYL cũng như nắm giữ các loại tiền tệ được hỗ trợ và đồng thời kiếm được điểm khách hàng thân thiết từ liên minh các thương gia hoặc thương hiệu, sau đó sử dụng chúng cho một loạt các ưu đãi và phần thưởng tại các thương gia hoặc thương hiệu khác , hoặc gửi cho bạn bè, v.v.

Ví ML

ML Wallet là hệ thống thẻ có giá trị được lưu trữ của M Lhuillier Financial Services, cho phép rút và gửi tiền mặt, tải lại các số điện thoại di động trả trước và thanh toán hóa đơn bằng điện thoại thông minh. Người dùng có thể chuyển bất kỳ số tiền nào từ Php1 đến tối đa là 50.000 Php và từ đó gửi tiền cho bên thứ ba hoặc thanh toán hóa đơn mà không cần đi đâu cả. ML Wallet được cung cấp bởi mạng M Lhuillier với hơn 2.000 chi nhánh M Lhuillier và các đại lý ML Express trên khắp Philippines.

Trọng lượng điện tử của tôi

My E-Peso là ví điện thoại di động của E-Peso, một giải pháp tài chính cho người tiêu dùng và doanh nghiệp để giao dịch và truy cập số hóa tương đương với đồng Peso của Philippines. Ứng dụng My E-Peso cho phép người dùng gửi và nhận, yêu cầu và đổi tiền, thanh toán hóa đơn và mua tải trả trước. E-Peso là sản phẩm của Genuisys International Systems Corp (GISC), nhà cung cấp công nghệ và nền tảng các dịch vụ xử lý thanh toán.

MyVmoney

Ví điện tử myVMoney được cung cấp bởi công ty fintech toàn cầu VMoney. Tương thích với Android và iOS, ứng dụng myVMoney cho phép bạn gửi và nhận tiền, thanh toán hóa đơn cho hơn 90 billers, mua các sản phẩm trả trước, mua sắm trực tuyến và chuyển tiền vào Thẻ VMoney thực của bạn tất cả từ điện thoại di động của bạn. Bạn cũng có thể yêu cầu thẻ MasterCard hoặc Visa trả trước VMoney trên ứng dụng và sử dụng thẻ này để mua sắm tại các cửa hàng bán lẻ và trực tuyến hoặc rút tiền từ bất kỳ máy ATM nào chấp nhận MasterCard hoặc Visa.

PaidUp

Ban đầu đến từ Vương quốc Anh, ví tiền di động PaidUp đã đến Philippines vào năm 2016 và hiện tự hào có hơn 75 đối tác thương mại như nhà hàng, quán cà phê và cơ sở làm đẹp ở Manila. Ứng dụng này cũng được thiết kế với sứ mệnh xã hội là giúp các doanh nghiệp vừa và nhỏ “huy động vốn cộng đồng” đầu tư và vốn lưu động từ khách hàng của họ và tiếp cận nhiều hơn với nguồn vốn để họ có thể phát triển nhanh hơn.

PayMaya

PayMaya như một ví điện thoại di động cho phép bạn không chỉ mua sắm trực tuyến và thanh toán hóa đơn ảo mà còn có thể đặt vé máy bay, mua trò chơi, vé xem buổi hòa nhạc và phát trực tuyến nhạc. Ứng dụng di động của nó có tính năng quét để thanh toán có thể được sử dụng để quét mã QR của người bán và gửi thanh toán. Tính đến ngày 15 tháng 11 năm 2018, danh sách đối tác của PayMaya và các cơ sở chấp nhận thanh toán không dùng tiền mặt đã đạt 8.053 mục nhập. Ví điện tử này là sản phẩm của PayMaya Philippines, một công ty con của Voyager Innovations, công ty đổi mới kỹ thuật số của viễn thông kỹ thuật số PLDT và nhà cung cấp dịch vụ di động Smart.

TagCash Wallet

Tagcash Wallet được cung cấp bởi nhà phát triển ví kỹ thuật số được BSP quản lý và nền tảng Tagcash cho phép giao dịch không dùng tiền mặt giữa người dùng và người bán, với các tính năng khác tùy thuộc vào quốc gia bạn đang ở. Người bán, công ty cho biết, có thể tạo tiền tệ của riêng họ để sử dụng trong phần thưởng, hoặc trong giao dịch nhà, hoặc ở một số quốc gia nhất định, tiền thật cũng có sẵn. Ví Tagcash bao gồm các dịch vụ khác nhau để huy động vốn từ cộng đồng, huy động vốn từ cộng đồng, thanh toán hóa đơn, mua hàng khi tải / phát sóng, dịch vụ khách hàng thân thiết và hơn thế nữa. Ứng dụng ví điện tử này cũng có tính năng liên kết RFID / QR của ID khách hàng để nhận dạng và tính phí / ghi có nhanh chóng.

Tapp Wallet

Tapp Wallet là một tính năng của thị trường di động Tapp Market mang người mua và người bán lại với nhau. Cổng thông tin được thiết kế cho dân số không có ngân hàng của các thị trường mới nổi như Philippines và Indonesia, cho phép họ tìm thấy giá tốt nhất cho các khoản tín dụng điện thoại, điện, TV trả trước, phiếu mua hàng trò chơi, phụ kiện điện thoại, thời trang và hơn thế nữa mà không cần thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng. Tapp Market được cung cấp bởi Tapp Group Limited có trụ sở tại Melbourne, Úc.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/17-e-wallets-in-philippines-you-should.html

 Vào tháng 11 năm 2008, một bài báo được đăng trên Internet dưới tên Satoshi Nakamoto có tiêu đề 'bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng' trình bày chi tiết các phương pháp sử dụng mạng ngang hàng để tạo ra thứ được mô tả là "a hệ thống cho các giao dịch điện tử mà không cần dựa vào sự tin cậy. ”

Vào tháng 1 năm 2009, mạng bitcoin ra đời với việc phát hành ứng dụng khách bitcoin mã nguồn mở đầu tiên và phát hành bitcoin đầu tiên, với việc Satoshi Nakamoto khai thác khối bitcoin đầu tiên, được gọi là "khối khởi thủy".

Bitcoin , tiền kỹ thuật số là ứng dụng thành công đầu tiên của blockchain. Giờ đây, các công ty khởi nghiệp sáng tạo đang sử dụng công nghệ blockchain để mang lại hiệu quả, tính minh bạch và bảo mật cao hơn trong tất cả các ngành công nghiệp, đặc biệt là trong các dịch vụ tài chính.

Hôm nay, chúng ta cùng xem xét bối cảnh của các công ty blockchain trong ngành dịch vụ tài chính.

Cơ sở hạ tầng

Có ba loại mạng blockchain:

Sổ cái công khai không được cấp phép như chuỗi khối Bitcoin và Ethereum , là các chuỗi khối mà bất kỳ ai trên thế giới cũng có thể đọc, gửi giao dịch và mong đợi xem chúng được bao gồm nếu chúng hợp lệ. Ngoài ra, bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào quá trình đồng thuận bao gồm xác định khối nào được thêm vào chuỗi.

Sổ cái công khai được phép là các blockchains trong đó không có giới hạn nào về việc đọc dữ liệu blockchain và trong đó việc xử lý giao dịch được thực hiện bởi một danh sách các đối tượng được xác định trước với danh tính đã biết. Một ví dụ là Ripple , một hệ thống thanh toán gộp theo thời gian thực, mạng lưới trao đổi tiền tệ và chuyển tiền. Ripple dựa trên một sổ cái được chia sẻ chung, là một cơ sở dữ liệu phân tán lưu trữ thông tin về tất cả các tài khoản Ripple. Mạng được “quản lý bởi một mạng lưới các máy chủ xác thực độc lập liên tục so sánh các bản ghi giao dịch của họ.”

Sổ cái riêng được phép là các blockchain riêng tư hoàn toàn, trong đó quyền truy cập trực tiếp vào dữ liệu blockchain và gửi giao dịch bị giới hạn trong danh sách các thực thể được xác định trước. Trong sổ cái riêng được cấp phép, quá trình xử lý giao dịch được thực hiện bởi một danh sách xác định trước những người tham gia mạng đã biết. Một ví dụ là Bankchain , một hệ thống thanh toán và bù trừ được hỗ trợ bởi blockchain.

Các sản phẩm và dịch vụ dựa trên mạng bitcoin

Nhóm này bao gồm các công ty đang sử dụng giao thức Bitcoin và các công ty cung cấp các sản phẩm và dịch vụ liên quan đến bitcoin, loại tiền kỹ thuật số.

Các công ty này là bộ xử lý thanh toán bitcoin và tiền điện tử (BitPay, Circle, v.v.), sàn giao dịch bitcoin (Bitstamp, Kraken, v.v.), nền tảng giao dịch bitcoin (Hedgy, TeraExchange, v.v.) và nền tảng phát hành dựa trên bitcoin như blockchain thị trường tư nhân của Nasdaq - nền tảng giao dịch mạnh mẽ Linq ; và t0 của Overstock

Nhà cung cấp công cụ bitcoin

Cùng với các công ty B2C, các công ty blockchain B2B đang phát triển và cung cấp các công cụ blockchain cho các doanh nghiệp khác. Các công ty này bao gồm Chain , công ty phát triển cơ sở hạ tầng chuỗi khối doanh nghiệp cho ngành tài chính; Symbiont , một nền tảng giao dịch và phát hành “chứng khoán thông minh”; và Blockstream, một công ty công nghệ tập trung vào sidechains.

Các nhà cung cấp công cụ dựa trên mạng không phải Bitcoin

Các công ty khác đang thiết kế và cung cấp các công nghệ blockchain không dựa trên Bitcoin; hầu hết các liên doanh này đã xây dựng cơ sở hạ tầng của riêng họ.

Ví dụ: Eris Industries là công ty công nghệ đứng sau Eris, một Nền tảng Blockchain đa năng mã nguồn mở miễn phí cho phép bất kỳ ai cũng có thể xây dựng các ứng dụng an toàn, chi phí thấp, chạy ở mọi nơi của riêng họ bằng cách sử dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh.

Hệ thống đồng thuận (ConsenSys) xây dựng các ứng dụng phi tập trung và các công cụ dành cho nhà phát triển cho hệ sinh thái blockchain, tập trung chủ yếu vào Ethereum.

ItBit cung cấp các API và công cụ cho các dịch vụ tài chính bằng cách sử dụng sản phẩm Bankchain của mình, một sổ cái phân tán riêng được xây dựng để tích hợp trong các công ty dịch vụ tài chính đã có tên tuổi.

 Công ty khởi nghiệp quản lý tài sản kỹ thuật số có trụ sở tại Singapore TradeTogether đang trên đà khởi động một loạt chiến lược quỹ bỏ túi cho các nhà đầu tư được công nhận đầu tư vào không gian tiền điện tử.

Giải pháp tư vấn robot của nó giúp khách hàng chọn trước danh mục đầu tư của họ thông qua một ứng dụng. Đồng thời, đội ngũ quản lý quỹ của họ tập trung vào việc mang lại lợi nhuận mục tiêu cho khách hàng dựa trên sở thích rủi ro của họ.

Geoff Ira sẽ giữ chức vụ Giám đốc điều hành và Jordan Ko là Giám đốc chiến lược của TradeTogether.

Bộ đôi này từng là đồng nghiệp tại SC Ventures và có kinh nghiệm tổng hợp ba thập kỷ trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư và doanh nghiệp và ngành công nghệ thông tin.

Họ đã tham gia vào không gian tài sản kỹ thuật số từ năm 2013 và chỉ gần đây mới bắt đầu phát triển công cụ đầu tư tài sản thụ động của mình khi họ thành lập TradeTogether để giúp khách hàng của họ đạt được lợi nhuận nhất quán trong không gian tiền điện tử.

Sản phẩm khả thi tối thiểu (MVP) của họ hiện đang ở giai đoạn thử nghiệm. Những người sáng lập tìm cách bắt đầu các hoạt động của họ dưới sự giám sát của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) và tuân theo Đạo luật Chứng khoán và Hợp đồng tương lai.

Vì vậy, trước mắt, việc này sẽ được thực hiện thông qua phát hành riêng lẻ, hạn chế đối với các nhà đầu tư tổ chức và được công nhận.

Theo Geoff - người có công trong việc thực hiện Chính sách phương thức thanh toán mới và hướng dẫn về Dịch vụ thanh toán vào năm 2019 tại Standard Chartered - cần thận trọng tiến hành từng bước khi cung cấp một loạt sản phẩm trong không gian quản lý tài sản kỹ thuật số mới.

#SGBAnk, 

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/nguoi-quan-ly-tai-san-ky-thuat-so.html

 Công ty thanh toán Singapore Spenmo đã huy động được 34 triệu đô la Mỹ trong vòng đầu tư Series A được đăng ký quá mức. Đây được coi là vòng Series A lớn nhất đã khép lại đối với một công ty được Y Combinator hậu thuẫn ở Đông Nam Á.

Vòng này do công ty cổ phần tư nhân và đầu tư mạo hiểm Insight Partners có trụ sở tại New York dẫn đầu. Rebecca Liu-Doyle, hiệu trưởng tại Insight Partners, sẽ tham gia hội đồng quản trị của Spenmo.

Những người tham gia khác bao gồm Lee Fixel's Addition, Salesforce Ventures, Alpha JWC, Global Founders 'Capital, Broadhaven, Operator Partners và Commerce Ventures.

Ngoài các quỹ tổ chức, một số nhà đầu tư thiên thần bao gồm William Hockey (Người sáng lập Plaid), Andy Cohen (Cựu SVP bán hàng, Bill.com), Ongki Kurniawan (Trưởng phòng Stripe Indonesia), Kunal Bahl & Rohit Bansal (Người sáng lập Snapdeal ), Matt Doka (Người sáng lập Fivestars) và John Kim (Người sáng lập Sendbird) cũng tham gia.

Spenmo cho biết số tiền này sẽ được sử dụng để xây dựng thị phần và tiếp cận với các doanh nghiệp vừa và nhỏ và các công ty tầm trung ở Đông Nam Á.

Các sản phẩm hàng đầu của công ty — thẻ công ty thông minh và thanh toán hóa đơn tự động — giúp các doanh nghiệp và nhóm tài chính của họ thanh toán hóa đơn, theo dõi và phân loại chi tiêu cũng như đóng sổ sách của họ trên chế độ lái tự động trong thời gian ít hơn 90%.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/y-combinator-do-spenmo-chong-lung-ket.html

#SGBank, #YCombinatordoSpenmo,

 Wells Fargo đã bị phạt 250 triệu đô la và đang phải đối mặt với các hạn chế đối với hoạt động kinh doanh của mình sau khi không hoàn trả đầy đủ cho những khách hàng mà họ đã tính phí quá mức hoặc không đúng quy định.

"Wells Fargo đã không đáp ứng các yêu cầu của hành động năm 2018 của OCC chống lại ngân hàng. Điều này là không thể chấp nhận được", Quyền giám sát tiền tệ Michael Hsu cho biết trong một tuyên bố.

Vào năm 2018, Wells Fargo đã đồng ý thỏa thuận chung 1 tỷ đô la với các cơ quan quản lý, những người phát hiện ngân hàng đã phân loại sai bảo hiểm cho hàng trăm nghìn tài xế và thường xuyên đánh giá các khoản phí quá cao và không phù hợp đối với người mua nhà.

Trong một tuyên bố, Giám đốc điều hành Wells Fargo Charles Scharf cho biết hình phạt mới cho thấy cần phải làm việc nhiều hơn để giải quyết "những thiếu sót đáng kể, lâu dài."

"Công việc của chúng tôi nhằm xây dựng nền tảng phù hợp cho một công ty có quy mô và độ phức tạp của chúng tôi sẽ không theo một đường thẳng. Chúng tôi đang quản lý nhiều vấn đề đồng thời và tiến bộ sẽ đi kèm với những thất bại. Điều đó nói rằng, chúng tôi tin rằng chúng tôi đang đạt được tiến bộ đáng kể". ông nói thêm, như được trích dẫn bởi Reuters.

Hình phạt đánh dấu cáo buộc mới nhất chống lại ngân hàng, bắt đầu giải quyết các vụ lạm dụng khách hàng trên diện rộng gần 5 năm trước.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/wells-fargo-lai-bi-phat-vi-lua-doi.html

 Cổ phiếu ở châu Á khởi đầu tuần với quỹ đạo đi lên vào thứ Hai, mặc dù Hang Seng của Hồng Kông giảm hơn 400 điểm.

Mọi con mắt đều đổ dồn về thị trường Nhật Bản vốn khởi sắc kể từ khi Thủ tướng Yoshihide Suga tuyên bố từ chức đang chờ xử lý. Chỉ số Nikkei 225 điểm chuẩn đã tăng 4,30% vào tuần trước và kéo dài những mức tăng đó vào thứ Hai, với chỉ số chuẩn hiện đang tiến tới mức cao nhất trong hơn ba thập kỷ.

Các nhà phân tích của Ngân hàng ANZ cho biết trong một ghi chú, theo báo cáo của hãng tin Reuters Thomson : “Các thị trường toàn cầu đang cố định thời gian cắt giảm QE của các ngân hàng trung ương, đặc biệt là Fed .

"Điều đó không có gì đáng ngạc nhiên, với sự hỗ trợ mà thanh khoản bổ sung đã cung cấp cho cổ phiếu và tài sản nói chung", họ nói thêm. "Hướng dẫn mới nhất từ ​​các quan chức cấp cao của FOMC là việc cắt giảm vẫn còn rất nhiều trong chương trình nghị sự năm nay, nhưng khó có thể được công bố cho đến tháng 11".

Chỉ số Nikkei 225 đã thêm 65,53 điểm, tương đương 0,22% vào thứ Hai để đóng cửa ở mức 30.447,37.

Shanghai Composite của Trung Quốc tăng 18,60 điểm tương đương 0,25% lên 7.425,70.

Các đơn hàng của Úc tăng 19,90 điểm tương đương 0,26% lên 7.726,10.

Tại Hồng Kông, Hang Seng, giảm 423,12 điểm, tương đương 1,61% xuống 25.782,79.

Đồng đô la Mỹ chủ yếu cao hơn.

"Động thái tích cực của đồng đô la đến bất chấp hiệu suất ổn định / giảm của lợi suất Mỹ, cho đến nay dường như bị giới hạn bởi mức cao nhất gần đây khoảng 1,35% khi nói đến điểm chuẩn 10 năm", FX Street báo cáo .

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/09/nikkei-225-lai-dan-au-tren-thi-truong.html