Open có trụ sở tại Bangalore, một ngân hàng neo tập trung vào doanh nghiệp tuyên bố có hơn hai triệu người dùng, đã nhận được sự ủng hộ của Google và Temasek.

Ngân hàng đã huy động được 100 triệu đô la trong Series C do Temasek dẫn đầu và có sự tham gia của Google. Tiger Global, 3one4 Capital và SBI Investment cũng tham gia.

Hiện được định giá khoảng 500 triệu đô la, TechCrunch báo cáo rằng ngân hàng đang tìm cách nhanh chóng huy động thêm vốn, với Visa được cho là một bên tham gia chính.

Ra mắt vào năm 2017 , Open tuyên bố là ngân hàng neo đầu tiên của Châu Á dành cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME).

Các tính năng chính của nó bao gồm một tài khoản doanh nghiệp kỹ thuật số có thể được kích hoạt “trong vòng năm phút” bằng cách sử dụng quy trình giới thiệu kỹ thuật số hoàn toàn.

Tài khoản này đi kèm với việc lập hóa đơn, ghi sổ, thanh toán, thanh toán và hạn mức tín dụng được tích hợp GST (Thuế hàng hóa và dịch vụ của Ấn Độ) và hạn mức tín dụng có sẵn trên máy tính để bàn và thông qua ứng dụng dành cho thiết bị di động.

Open đã mua lại công ty khởi nghiệp tự động hóa GST Optobizz vào tháng 2 với giá 5 triệu đô la, một động thái được thiết kế để củng cố việc mở rộng của nó để hỗ trợ những người hành nghề thuế và kế toán.

Series C trị giá 100 triệu đô la được thiết lập để thúc đẩy sự mở rộng ở Đông Nam Á, Châu Âu và Hoa Kỳ, với đầu tiên trong số ba là trọng tâm cụ thể.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/10/doanh-nghiep-vua-va-nho-o-neobank-open.html

 Giám đốc điều hành Ngân hàng Standard, Sim Tshabalala tin rằng lục địa châu Phi có nhân khẩu học tốt nhất thế giới để cho phép các tổ chức tài chính phát triển mạnh mẽ.

Phát biểu tại Sibos 2021, Tshabalala nói rằng dân số đang ngày càng trẻ hơn, khỏe mạnh hơn, giàu có hơn và năng suất hơn. Do đó, cơ hội cho những người đương nhiệm cũng như những kẻ phá vỡ trong các dịch vụ tài chính là rất dồi dào.

Ông tin rằng bất kỳ ai tham gia vào lĩnh vực bán lẻ của dịch vụ tài chính - cho dù là thanh toán, bảo hiểm hay quản lý tài sản - sẽ có “cơ hội rộng lớn nếu họ được định vị chính xác”.

Về phía công ty, Tshabalala tin rằng có khả năng bùng nổ đầu tư sẽ diễn ra, đặc biệt là ở Nam Phi và Đông Phi, khi các khu vực này tự tham gia vào chuỗi giá trị toàn cầu.

Ông nói rằng điều này sẽ mang lại những cơ hội khác biệt cho các doanh nghiệp có thể cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết trong những lĩnh vực đó.

Ông nói thêm rằng trên cả bán lẻ và bán buôn, thành phần quan trọng của quá trình số hóa tăng tốc, điều này đã xảy ra không chỉ do Covid-19, mà còn là kết quả của việc người châu Phi trở nên kết nối hơn.

Tshabalala nói: “Có bằng chứng cho thấy trong 10 năm qua, số lượng kết nối điện thoại di động đã tăng gấp đôi lên nửa tỷ và có khả năng lên đến một tỷ vào năm 2024.

Với bối cảnh đó, rõ ràng là cơ hội tạo điều kiện cho các khoản thanh toán là "cực kỳ thú vị".

Fintech và ngân hàng cần nhau 

Tshabalala nhận thấy sự hợp tác và đối tác nhiều hơn giữa những người đương nhiệm và những kẻ phá rối hơn là xung đột hoàn toàn.

“Có một thời gian cách đây không lâu, mọi người nói fintechs và Big Tech sẽ ăn bữa trưa của các tổ chức tài chính. Bây giờ họ nói, 'Chà, có lẽ chúng ta sẽ dùng bữa trưa. Chúng tôi sẽ mua! '”

Tshabalala nói rằng thỏa thuận ngừng bắn này đã xảy ra bởi vì, ngay cả ở những khu vực có ngân hàng mở, không dễ dàng cho các fintech và viễn thông tham gia vào không gian như họ có thể nghĩ.

Sự cần thiết phải tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố và các rủi ro tuân thủ khác đã dẫn đến nhiều mối quan hệ hợp tác với các tổ chức tài chính.

Hệ quả là trong khi sẽ có những công ty mới tham gia, “ăn theo một số phân khúc nhất định”, các nhà đổi mới bên ngoài sẽ tiếp tục cần các tổ chức tài chính. Trong khi đó, các tổ chức tài chính sẽ tồn tại là những tổ chức thích ứng nhanh và hợp tác với fintech.

Những kẻ tự gây rối sẽ phát triển mạnh ở Châu Phi

Đề xuất này áp dụng nhiều trong không gian bán lẻ cũng như trong không gian bán buôn, với khu vực thương mại tự do châu Phi là một ví dụ chính.

Tshabalala cho biết: “Chúng tôi làm việc rất chặt chẽ với các cơ quan chức năng, giúp họ đối phó với các hàng rào phi thuế quan và nói chuyện với họ về việc sử dụng blockchain và trí tuệ nhân tạo để cung cấp các sản phẩm và dịch vụ nhằm giảm thiểu xung đột phát sinh từ các khoản thanh toán truyền thống.

Tóm lại, trong cả bán lẻ và bán buôn, người chiến thắng sẽ là những người phá vỡ bản thân và có thể làm việc với những người phá vỡ, Tshabalala nói.

Ông cho biết thêm rằng một lĩnh vực mà Ngân hàng Standard đang 'tự phá vỡ' là chuyển đổi thành một doanh nghiệp toàn nền tảng nhằm giảm bớt rào cản và sự cọ xát cho người tiêu dùng giữa các sản phẩm và dịch vụ khác nhau mà ngân hàng cung cấp theo cách truyền thống.

“Đã có lúc, nếu bạn muốn có một dịch vụ tài chính, bạn sẽ mua một sản phẩm và các ngân hàng sẽ bán sản phẩm đó cho bạn. Và tôi nghĩ rằng vẫn còn rất nhiều chỗ cho điều đó ”.

Nhưng điều mà Ngân hàng Standard hướng tới bây giờ là kết nối mọi người với “máy phát điện”, giúp họ cung cấp tài chính, không chỉ đơn giản là cung cấp các sản phẩm và dịch vụ và giảm bớt sự va chạm khi mua các dịch vụ tài chính.

Tshabalala nói rằng không có nghi ngờ gì về việc Standard Bank sẽ vẫn là một ngân hàng và một tổ chức dịch vụ tài chính như chúng ta biết trong tương lai gần.

“Tuy nhiên, chúng tôi [cũng] sẽ cung cấp cho mọi người các sản phẩm và dịch vụ tạo thuận lợi cho cuộc sống của họ thông qua các hoạt động liên quan đến dịch vụ tài chính.”

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/10/chau-phi-co-nhan-khau-hoc-tot-nhat-gioi.html

 Công ty mẹ của ngân hàng Hoa Kỳ Green Dot Corporation đã lựa chọn Temenos và giải pháp Ngân hàng Đám mây để cung cấp năng lượng cho các dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số của mình.

Theo nhà cung cấp, hệ thống của họ sẽ hỗ trợ tín dụng, thanh toán, cho vay, tài khoản DDA và các tính năng Ngân hàng dưới dạng Dịch vụ (BaaS) khác mà Green Dot sẽ cung cấp cho các đối tác của mình.

Đám mây ngân hàng kết hợp dịch vụ ngân hàng giới thiệu khách hàng Temenos Infinity và hệ thống ngân hàng lõi Temenos Transact.

Dan Henry, chủ tịch và giám đốc điều hành của Green Dot cho biết: “Chúng tôi chọn Temenos làm đối tác nền tảng của mình vì khả năng đám mây mở siêu hiệu quả và an toàn của họ.

“Đây là một thành phần quan trọng trong sứ mệnh của chúng tôi là kết nối liền mạch mọi người với tiền của họ, cả trực tiếp, thông qua ngân hàng kỹ thuật số của chúng tôi […] và thông qua các đối tác quan trọng của chúng tôi.”

Được thành lập vào năm 1999 và có trụ sở tại Austin, Texas, Green Dot tuyên bố là công ty thẻ ghi nợ trả trước lớn nhất thế giới tính theo vốn hóa thị trường.

Công ty có khoảng 33 triệu khách hàng và doanh thu đạt hơn 1,25 tỷ đô la. Thẻ của nó có sẵn tại 100.000 cửa hàng bán lẻ ở Hoa Kỳ, bao gồm CVS, Walgreens và Dollar Tree.

Thỏa thuận mới của Temenos đánh dấu sự tiếp tục thúc đẩy thị trường Bắc Mỹ nổi tiếng khó tính.

Đầu tuần này, họ đã ký một thỏa thuận với Mbanq để cung cấp tùy chọn liên minh tín dụng như một dịch vụ (“CUaaS”).

Thỏa thuận sẽ chứng kiến ​​tổ chức dịch vụ liên minh tín dụng của Mbanq cung cấp Đám mây ngân hàng Temenos cho các khách hàng liên minh tín dụng “ở mọi quy mô”.

Mbanq cũng sẽ cung cấp một giải pháp theo dõi nhanh dựa trên công nghệ của Temenos cho các công ty fintech và thương mại điện tử muốn nhúng các dịch vụ ngân hàng.

Temenos đã giành được một số giao dịch ở Bắc Mỹ kể từ năm 2019, bao gồm cả với Ngân hàng Phương Tây Canada , de novo ACDC và Elevations Credit Union . Người thách thức Varo Bank của Hoa Kỳ cũng là một người dùng.

Jacqueline White, chủ tịch Temenos phụ trách Châu Mỹ cho biết: “Chúng tôi rất vui khi thấy sức hút mạnh mẽ tại thị trường Hoa Kỳ trên tất cả các sản phẩm của chúng tôi.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/10/green-dot-chon-temenos-banking-cloud-e.html

 Công ty fintech Finova có trụ sở tại London đã ra mắt sau khi mua lại công ty phần mềm thế chấp BEP Systems.

Finova được thành lập bởi Norland Capital, một công ty đầu tư cổ phần tư nhân tập trung vào công nghệ, đã xây dựng doanh nghiệp thông qua một loạt vụ mua lại trong bốn năm qua.

Công ty fintech của Anh tập trung vào lĩnh vực thế chấp, phát hành cổ phiếu và tiết kiệm và bộ phần mềm của nó bao gồm nền tảng ngân hàng cốt lõi, nền tảng môi giới thế chấp và giải pháp thanh toán và xác minh.

Paraag Davé, đối tác quản lý của Norland Capital tại Vương quốc Anh, cho biết: “Việc mua lại BEP là một bước quan trọng trong việc xây dựng nền tảng và vì vậy bây giờ cảm thấy đây là thời điểm thích hợp để ra mắt Finova.”

Việc ra mắt sau các thương vụ mua lại trước đó của công ty phần mềm ngân hàng lõi DPR, công ty phần mềm thế chấp eKeeper, nhà môi giới kỹ thuật số Burrow và SDM.

Giám đốc điều hành của Finova, Jim Sadler, cho biết “các nền tảng” của các thương vụ mua lại bao gồm công ty có nghĩa là nó được đặt đúng chỗ để đáp ứng các yêu cầu về ngân hàng lõi dựa trên đám mây đang phát triển.

Sadler nói: "Các công ty đang yêu cầu các giải pháp kiến ​​trúc mở hiện đại giúp họ nhanh chóng áp dụng các công nghệ mới."

Người sáng lập BEP, Chris Little nói rằng việc trở thành một phần của thực thể lớn hơn của Finova có nghĩa là BEP có thể mở rộng quy mô phần mềm khởi tạo ngân hàng và tích hợp API.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/10/cong-nghe-fintech-finova-moi-cua-vuong.html

 Thế giới đang ngày càng trở nên kỹ thuật số với mỗi ngày trôi qua, phá vỡ và biến đổi các mô hình kinh doanh truyền thống của thế giới. Dịch vụ tài chính cũng không ngoại lệ và đối với mô hình bán lẻ cổ điển, đây không phải là điều tồi tệ chút nào.

Hỏi bạn bè và gia đình của bạn xem họ nghĩ gì về ngân hàng của họ, và rất có thể họ sẽ đảo mắt, thở dài và kể cho bạn nghe về những khó khăn và thất vọng mà họ đã trải qua khi còn là khách hàng.

Để thay đổi nhận thức này, các ngân hàng đang áp dụng cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm đối với các dịch vụ của họ, để cố gắng tạo dựng mối quan hệ sâu sắc hơn và có ý nghĩa hơn với đối tượng của họ.

Ngành tài chính đang đối mặt với những thách thức lớn của quá trình số hóa, với “hoạt động kinh doanh như thường lệ” phát triển cùng với sự phát triển công nghệ để tạo ra giá trị mới trong các mạng lưới ngày càng phụ thuộc lẫn nhau và các chuỗi giá trị phức tạp vượt qua ranh giới kinh doanh và ngành.

Và không chỉ cách chúng ta kinh doanh và công nghệ chúng ta sử dụng để làm điều đó đang thay đổi. Nhu cầu của khách hàng cũng đang thay đổi.

Khách hàng ngày càng muốn nhiều hơn từ ngân hàng của họ, và bản chất của những gì họ muốn cũng thay đổi theo thời gian. Chỉ đơn giản là cung cấp các sản phẩm như thế chấp và thấu chi là chưa đủ, và còn rất nhiều chỗ để đổi mới và bao gồm các sản phẩm và dịch vụ bổ sung.

Ngày nay, một ngân hàng cần mang đến cho mọi người thứ gì đó nhiều hơn so với cách cung cấp truyền thống, không chỉ về mặt vật chất ở cấp độ sản phẩm, mà còn về cấp độ tình cảm - cách chúng ta giao tiếp và kết nối với nhau đang thay đổi, vì vậy hoạt động ngân hàng phải thay đổi theo .

Trong thế giới kỹ thuật số được kết nối liên kết này, nó phục vụ các tổ chức tài chính trở thành một phần của hệ sinh thái các sản phẩm và dịch vụ hoặc sẵn sàng và sẵn sàng xây dựng nền tảng của riêng họ. Cả hai mô hình đều có các mục tiêu, nhiệm vụ và tốc độ hiện thực hóa khác nhau, nhưng để tồn tại trong thị trường ngày nay, cần phải thực hiện một trong những con đường này.

Chỉ cần nhìn sơ qua thế giới chúng ta đang sống ngày nay để nhận ra rằng những hệ sinh thái như vậy có ở khắp mọi nơi. Apple có hệ sinh thái của riêng họ được xây dựng dựa trên sự thành công của các thiết bị phổ biến của họ. Google và các hệ thống của nó tạo thành một hệ sinh thái hình thành nên Internet như chúng ta biết ngày nay. Facebook đang phát triển thương mại điện tử và hệ thống thanh toán, đồng thời làm việc để tích hợp các dịch vụ của họ. Hệ sinh thái ở xung quanh chúng ta, và nếu bạn không tự phát triển, bạn phải sử dụng của người khác.

Để lấy một ví dụ, hầu hết các ngân hàng hiện đại hiện đang sử dụng trợ lý kỹ thuật số. Từng ngày những khả năng này phát triển nhảy vọt, tích lũy kinh nghiệm, học hỏi và chức năng. Đối với nhiều người trong chúng ta, trợ lý ảo không chỉ trở thành công cụ hữu ích mà còn là bạn bè, cố vấn và những người đối thoại nói chung là những người thú vị khi tương tác với họ.

Nhưng phần lớn các trợ lý ảo này được mượn từ bên thứ ba, hạn chế chức năng của chúng. Tuy nhiên, trợ lý ảo là một ví dụ điển hình về mô hình tương tác nơi khách hàng gắn bó với thương hiệu và bản chất cảm xúc của bạn.

Tất cả chúng ta đều có thể đồng ý rằng tương lai là với kiến ​​trúc đa phương thức, nơi người ta có thể chọn sử dụng giọng nói, cảm ứng, cử chỉ, thị giác máy tính hoặc tất cả những thứ này kết hợp để đạt được trải nghiệm người dùng tối đa, tất cả đều được hỗ trợ bởi các AI được cá nhân hóa "sống" trong sản phẩm điện tử gia dụng.

Cách tiếp cận này được sử dụng bởi nhiều gã khổng lồ kỹ thuật số và mặc dù có vẻ lạ khi thấy một ngân hàng xây dựng thiết bị điện tử gia dụng thông minh, như một chuyên gia công nghệ đã từng nói: “Nếu bạn nghiêm túc về phần mềm, bạn phải xây dựng phần cứng của riêng mình”.

Để đưa ra một ví dụ, Amazon khởi đầu là một cửa hàng sách và bây giờ là một công ty công nghệ lớn và nhà bán lẻ trực tuyến. Nhưng nếu bạn nghĩ về nó, điều đã mang lại cho họ sự thúc đẩy lớn đầu tiên không phải là AWS, mà là tạo ra phần cứng của riêng họ - Kindle.

Với những lợi ích của AI và máy học từ dữ liệu và tương tác của khách hàng, có thể trợ lý ảo tương đối đơn giản ngày nay có thể trở thành công cụ tinh vi hơn nữa để giúp khách hàng quản lý tiền của họ và đưa ra các quyết định tài chính có giá trị cao hơn.

Hơn nữa, các trợ lý có thể sẽ có hình thức hoàn chỉnh hơn, với hình ảnh ba chiều bổ sung cho giọng nói hoặc theo một cách nào đó khác và tôi hy vọng rằng tất cả chúng ta sẽ được bao quanh bởi công nghệ hỗ trợ ở bất cứ nơi nào chúng ta đi bất kể tình trạng của chúng ta và chúng ta có con người hay không. trợ lý trong công việc.

Chúng tôi sẽ có rất nhiều sự hỗ trợ từ nhiều thiết bị, nhiều kênh tương tác khác nhau. Nhưng nói về tương lai, điều duy nhất tôi chắc chắn là tương lai tươi sáng, và những người có can đảm để tạo ra con đường riêng của họ, hệ sinh thái của chính họ, sẽ đi đầu trong tương lai đó.

https://www.vaytiencaptoc.net/2021/10/ket-noi-voi-khach-hang-la-chia-khoa-e.html